中国银行关于发送《中国银行国际保理业务管理办法》及《中国银行国际保理业务操作规程(试行)》的通知
作者:法律资料网 时间:2024-06-26 10:24:59 浏览:9875
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中国银行关于发送《中国银行国际保理业务管理办法》及《中国银行国际保理业务操作规程(试行)》的通知
中国银行
中国银行关于发送《中国银行国际保理业务管理办法》及《中国银行国际保理业务操作规程(试行)》的通知
中国银行
各省、自治区、直辖市分行，计划单列市、经济特区分行，沈阳市、长春市、哈尔滨
市、南京市、武汉市、广州市、西安市、杭州市、济南、浦东分行：
为加强对中国银行国际保理业务的管理，规范中国银行国际保理业务的操作，总行在征求了部分分行的意见后制定了《中国银行国际保理业务管理办法》及《中国银行国际保理业务操作规程(试行)》，现发送你行，并就有关问题说明如下：
一、关于国际保理业务的会计核算手续
由于中国银行目前的国际保理业务量不大，总行尚未就国际保理业务设置专门的会计核算手续。在过渡时期有关会计核算问题暂做如下规定：
(一)出口保理业务暂使用有关出口远期托收业务的会计科目核算；
(二)出口保理融资暂使用有关远期出口押汇业务的会计科目核算；
(三)进口保理业务暂使用有关进口远期代收业务的会计科目核算。
二、关于《出口保理协议》统一文本
由于近期国际保理业务的有关规则出现了一些调整变化，总行正在组织制定统一的《出口保理协议》文本，近期将下发各行使用。过渡时期请各行在业务中继续沿用原有的《出口保理协议》文本。
请各行将执行中遇到的问题及时报总行结算业务部保理处。
为加强对中国银行国际保理业务的管理，促进其健康有序的发展，依照国家有关政策法令、总行有关规章制度以及相关国际惯例，特制定本办法。
总则
第一条 中国银行的国际保理业务采取总行授权制。总行应公布并不定期地调整辖内有权受理国际保理业务分行(下称“被授权分行”)名单。被授权分行可以在总行规定的权限内向下属机构实行转授权。
第二条 中国银行的国际保理业务实行授权有限原则。总行应核定并公布各被授权分行的国际保理业务权限(包括出口保理项下为单一客户提供融资的单笔权限和进口保理项下对外一次性核准信用额度限额)，原则上应每年调整一次。被授权分行的超权限业务须在报请总行批准后方能办
理。
第三条 中国银行的国际保理业务采取“分散受理业务，集中统一对外”的作业模式。由国内的被授权分行受理当地客户出口保理项下的业务申请和进口保理项下国外保理商的信用额度申请，由总行统一负责内外联络。
第四条 在中国银行办理国际保理业务的国内客户应具有进出口贸易经营权。在首次受理业务前，中国银行应就此对客户进行资格审查。资格审查通过核验政府部门的批文执照等文件方式进行。
第五条 在中国银行办理国际保理业务的客户原则上应为已纳入中国银行统一授信管理的公司企业。对单一客户出口保理项下应收账款的融资及进口保理项下核定的信用额度均应在本行为该客户核定的授信限额内统筹调剂。
第六条 中国银行办理的国际保理业务原则上仅适用于以承兑交单(D/A)或赊销(O/A)为付款方式，付款期限原则上不超过90天最长不超过180天的国际货物买卖交易。
第七条 中国银行国际保理业务应遵守总行统一制定的《中国银行国际保理业务操作规程》，使用统一的业务协议文本和标准化联络文件格式。
业务分工
第八条 总行责成结算业务部负责全辖国际保理业务的管理和监督、业务人员的培训、通过保理电子数据交换系统与国外保理商进行日常业务联络、出口保理项下收汇的划转和佣金的支付、对国外保理商的风险控制管理及与FCI的往来等。
第九条 被授权分行应指定本行负责办理国际贸易结算业务的部门作为国际保理业务的承办部门，具体负责以下工作：
1.组织开发所辖地区的国际保理业务市场，并根据本办法所确定的原则精神结合辖区的实际情况制定辖内分/支行国际保理业务分工管理和业务衔接办法；
2.在出口保理业务中与客户签署《出口保理业务协议》，并根据协议，为客户提供资信调查、应收账款的融资、账户管理、催收到期款项等服务；
3.在进口保理业务中接受国外保理商的委托，会同本行的授信管理部门对客户进行资信调查，确定是否核准信用额度及核准额度的金额，并密切关注进口商的资信变动情况，敦促其按期付款；
4.通过总行的保理电子数据交换系统处理与国外保理商的日常业务联络；
5.协助客户解决国际保理业务中的纠纷问题；
6.处理国际保理业务的日常会计账务等。
业务联络
第十条 总行结算业务部保理处(下称总行保理处)通过保理业务电子数据系统(EDIFACTORING)统一负责中国银行系统与国外保理商的业务联络。国外保理商与国内被授权分行间的日常业务往来信息均统一由总行保理处负责处理及转递，但本办法第十五条规定的情形除外。
第十一条 总行保理处对从国外保理商处收到的信息应根据其内容及时做出相应处理。对于通过保理电子数据交换系统或其他途径收到并需转递有关分行的文件，原则上应于一个工作日内转递给有关分行。转递国外保理商发来的有关业务信息可使用传真发送，其中较重要业务文件(包?
ㄐ庞枚疃鹊呐己腿∠?应由经办和复核人员双签并加盖业务专用章后发送。一般文件由经办人员单签并加盖业务专用章后发送。
第十二条 被授权分行向国外保理商发送的业务文件均应按总行提供的格式填写，由经办复核人员签字并加盖业务专用章后传真至总行保理处。总行保理处在收到文件并经核查表面无误后，正常情况下应于一个工作日内发送给相关的国外保理商。
对于保理电子数据交换系统报文除第11、14、21、32、33、34、35、36号外，总行保理处在对外发送后应将报文打印出来，由经办人员单签并盖章后传真至有关分行作为确认。
第十三条 被授权分行应对传递至总行有关业务文件的准确性、完整性、有效性负责。由于被授权分行所传递文件不准确或不完整而造成总行保理处对外联络的延误，由分行负责，但总行保理处对能够发现的不完整或不清楚之处负有及时向有关分行查询的责任。
第十四条 总行保理处负责对被授权分行国际保理业务中涉及的出口商或进口商统一编制号码，并及时通知国外保理商和有关分行。有关分行在以后的业务中涉及该出口商或进口商时，均应使用此号码。
第十五条 在某些特殊的情况(如与国外保理商发生争议)下，有关分行在经总行授权后可直接与国外保理商联络，但此联络仅限于该案，其他的业务联络仍须通过总行进行。
出口保理业务
第十六条 申请在中国银行办理出口保理业务的客户，原则上应为已纳入中国银行统一授信管理的客户，但无须中国银行提供融资的客户不在此限。
第十七条 叙作出口保理业务应保证有真实的贸易背景。在出口商向中国银行办理应收账款转让时，出口商须按《出口保理协议》向中国银行提交规定的债权转让单据，其中包括商业发票、货运单据正本复印件和对外销售合同复印件。
第十八条 被授权分行可以自行选择进口保理商，但对某一特定进口保理商的去委业务不得超出本办法第二十七条规定的由总行为该保理商核定的信用风险承担限额。
第十九条 根据出口企业的申请，中国银行可以凭该企业在中国银行出口保理项下的受核准的应收账款向出口企业提供融资便利，但融资余额不得超过已核准应收账款余额的80%。
第二十条 总行保理处在收到出口保理项下国外的付款头寸后，应于一个工作日内以电划方式划转有关分行，由有关分行办理有关收息/扣费/入账手续，并按规定办理国际收支申报。
进口保理业务
第二十一条 中国银行原则上只接受国外保理商同意中国银行可以直接与进口商联络的进口保理业务申请。对国外保理商禁止中国银行可与进口商直接联络的信用额度申请，中国银行原则上不给予任何核准。
第二十二条 在中国银行叙作进口保理业务的国内客户原则上应是已纳入中国银行统一授信管理的公司企业。对未纳入统一授信管理的客户，如其系中国银行争取的对象，资信良好，承办部门应向本行授信管理部门提出专项授信申请，并根据其批复确定是否核准信用额度。
第二十三条 中国银行在进口保理业务中应严格遵守国家有关售/付汇和国际收支申报的规定。
第二十四条 中国银行在进口保理项下不受理国内进口商的融资申请。但若发生中国银行被迫实行担保付款的情况，被授权分行须在报请总行批准后方能办理。
第二十五条 进口保理项下的付款或担保付款应由被授权分行直接对外办理。被授权分行在对外付款后应通过总行向国外保理商填发报文17“Pay-ment”，填发该报文应限于对外付款日后两个工作日内，并随附对外付款凭证复印件。
国外保理商的风险控制
第二十六条 总行应根据国外保理商的资信状况对其分别核定一个信用风险承担限额。当中国银行对某保理商的去委业务超过核定额度时，中国银行将暂停向该保理商去委新的业务，直至其去委业务量低于核定的风险承担限额。
会计核算
第二十七条 被授权分行应严格按照总行统一制定并下发的《中国银行国际保理业务会计核算手续》进行国际保理业务的会计账务处理。
收息与收费
第二十八条 出口保理项下的融资执行中国银行同期公布的远期出口押汇利率按实际占用天数计收外币利息，于还款日一并算收。
第二十九条 进口保理项下发生的担保付款按中国银行同期公布的进口押汇利率计算利息并按规定加收罚息。
第三十条 中国银行进口保理业务的收费包括承担信用风险的统一费率(按发票金额在0.5%～0.8%幅度内掌握)和每张发票/贷项清单的处理费(按每笔等值10美元掌握) 。进口保理业务收费原则上由被授权分行在对外付汇时逐笔扣收。
第三十一条 中国银行出口保理业务的收费由被授权分行在考虑自身承担风险程度、业务成本大小及国外进口保理商收费标准的基础上确定加成比例(在0.2%～0.4%幅度内掌握)。但在出口商已委托中国银行向国外保理商申请信用额度并获得核准，却未在规定的期限内装运约定的货物的
情况下，中国银行可视情况决定额外收取资信调查费。资信调查费按800～1000元人民币/每笔计收。
出口保理业务收费原则上由被授权分行在办理结汇时逐笔扣收。若扣费时还要代进口保理商收取费用，则被授权分行应在扣费时一并扣收并上划总行，由总行统一对外支付。
统计
第三十二条 被授权分行应按季向总行报送中国银行国际保理业务统计季报表。统计货币使用美元，单位为万美元。其他币种应按统计截止日国家外汇管理局公布的各种货币对美元内部统一折算率折算成美元进行统计。统计表中各栏目均应填制完整、清晰，保证数据真实准确，并于每
季末后七日内以最快捷方式发送总行结算业务部。
报告制度
第三十三条 为使总行及时了解全系统国际保理业务情况，不断完善国际保理业务的管理工作以及为开展业务提供更多信息，中国银行实行国际保理业务报告制度。被授权分行应每半年向总行上报一份国际保理业务报告。报告至少应包括以下内容：
1.业务情况(包括出口保理业务出单、收汇及融资情况等；进口保理业务额度核准情况，对外付汇及中国银行担保付款情况等)；
2.纠纷的发生及处理情况；
3.业务管理及操作中存在的其他问题；
4.对今后工作的设想、建议和要求等。
附则
第三十四条 各被授权分行可根据本办法确定的原则精神制定具体的实施细则。
第三十五条 本办法由总行结算业务部负责解释、修改。
第三十六条 本办法自1999年2月1日起执行。
附：二 中国银行国际保理业务操作规程(试行)(略)
1998年12月30日
关于印发《朔州市行政机关规范性文件制定程序暂行办法》的通知
山西省朔州市人民政府
关于印发《朔州市行政机关规范性文件制定程序暂行办法》的通知
朔政发〔2006〕77号
各县、区人民政府，市直各委、办、局：
《朔州市行政机关规范性文件制定程序暂行办法》经市人民政府同意，现予印发。
二○○六年九月二十日
朔州市行政机关规范性文件制定程序暂行办法
第一条为了规范行政机关规范性文件的制定程序，提高规范性文件质量，维护国家法制统一，根据有关法律、法规规定，制定本办法。
第二条 本办法所称规范性文件，是指市人民政府及其工作部门，根据法律、法规、规章和其他上位法的规定，在其法定权限内制定的规范行政管理事务，公开发布并反复适用的具有普遍约束力的文件。
行政机关制定的内部管理制度，技术操作规程，人事任免决定，对具体事项的通报、通知以及行政处理决定等文件，不适用本办法。
第三条 本办法所称市人民政府工作部门包括下列机构：
(一）市人民政府组成部门；
（二）市人民政府办事机构和直属机构；
（三）法律、法规或者规章授权制定规范性文件的其他市人民政府工作机构。
市人民政府为完成某个专项任务而设立的临时机构、归口市人民政府职能部门管理的办事机构、前款各个单位的内设机构，均不得以本机构的名义制定并公布规范性文件。
第四条 规范性文件的起草、审查、决定和公布，适用本办法。
第五条 制定规范性文件，应当贯彻科学发展观和改革开放的精神，科学规范行政行为，促进政府职能转变。
制定规范性文件，应当遵循合法、适当、协调的原则，使规范性文件与法律、法规、规章和上级行政机关的规范性文件不抵触。
制定规范性文件，应当符合精简、统一、效能的原则，简化行政管理手续，降低行政管理成本，提高行政管理效率。
第六条 制定规范性文件，应当体现权利与义务统一的原则，要求公民、法人和其他组织履行义务的，应当规定保障其权利实现的途径。
制定规范性文件，应当体现职权与责任相统一的原则，保障行政机关行使职权的，应当规定其行使职权的权限、程序和应当承担的责任。
第七条 规范性文件的名称，按《国家行政机关公文处理办法》有关规定办理。
为实施法规、规章和上级行政机关制定的规范性文件，可冠以“实施”一词。
市人民政府工作部门制定的规范性文件，标题中应当冠以该行政机关的名称。
第八条 规范性文件可以用条文形式表述，也可以用段落形式表述。规范性文件的名称为“规定”“办法”“细则”的，一般用条文形式表述。规范性文件一般不分章、节，但条款较多，内容复杂的除外。
规范性文件的文字表述，应当规范、准确、简洁、严肃，使用文字和标点符号应当正确、规范。
第九条 市人民政府制定规范性文件，可以确定其一个或者几个工作部门组织起草，也可以确定其法制办公室起草或者组织起草。
市人民政府工作部门制定规范性文件，可以确定其一个或者几个内设机构组织起草，也可以确定其内设法制办公室起草或者组织起草。
第十条 起草规范性文件，应当深入实际调查研究，总结实践经验，广泛听取社会有关方面的意见。听取意见可以采取书面征求意见、座谈会、论证会、听证会等多种方式进行。
起草涉及重大复杂问题的规范性文件，可以邀请有关专家参加。
起草的规范性文件涉及重大复杂问题且法律问题较多的，应当邀请法制办公室提前介入。
第十一条 起草规范性文件，涉及市人民政府其他部门的职责或者与市人民政府其他部门职责相关的，起草部门应当充分征求有关部门的意见。
第十二条 起草规范性文件，起草部门应当清理与其内容相同或者相关的现行规范性文件，对与规范性文件草案内容基本相同或者抵触的现行规范性文件，要在规范性文件草案中规定废止性条款。
第十三条 市人民政府工作部门起草的规范性文件起草完毕，应当由其内设法制办公室进行审核，经部门办公会议讨论通过并由其主要负责人签署后，报送市人民政府；几个工作部门共同起草的，应当由该几个工作部门的内设法制办公室分别审核，并由其主要负责人共同签署。
第十四条 市人民政府的规范性文件草案，在市人民政府决定之前，由市人民政府法制办公室进行合法性、适当性和协调性审核。
第十五条 市人民政府工作部门制定的规范性文件，在公布之前应当报送市人民政府进行合法性、适当性和协调性审查。
市人民政府法制办公室具体负责规范性文件的审查工作。
第十六条 制定或者代市人民政府起草规范性文件的市人民政府工作部门（以下简称报送部门），应当向市人民政府法制办公室报送下列材料：
（一）部门主要负责人签署的报送审查或者审核的公函；
（二）规范性文件或者草案文本；
（三）规范性文件或者草案的说明；
（四）制定规范性文件依据的法律、法规、规章以及国家有关政策；
（五）其他有关材料。
第十七条 规范性文件或者草案的说明，应当对制定规范性文件的必要性和规范性文件拟解决的主要问题及其重要措施、有关部门的意见及协调情况等作出说明。
第十八条 市人民政府法制办公室应当自收到规范性文件或者草案之日起10个工作日内，提出书面审查或者审核意见。涉及重大复杂问题确需延长审查或者审核时间的，经市人民政府法制办公室负责人批准可以适当延长，但最长不得超过20个工作日。
涉及重大问题急需制定并实施的规范性文件，市人民政府法制办公室应当缩短审查时间，提高审查或者审核效率。 第十九条 市人民政府法制办公室应当从以下方面对规范性文件或者草案进行审查或者审核：
（一）是否符合本办法第五条、第六条的规定；
（二）是否依据本办法规定征求意见和进行论证；
（三）是否经部门内设法制办公室审核；
（四）是否与现行有关规范性文件重复或者抵触；
（五）需要审查的其他内容。
第二十条 市人民政府法制办公室对送审的规范性文件或者草案，按照下列情形，分别作出处理：
（一）符合本办法第十九条规定的，以书面形式提出同意的审查或者审核意见；
（二）不符合本办法第十九条规定的，以书面形式提出相关审查或者审核意见。
对市人民政府法制办公室的审查意见有异议的，可以自收到审查意见之日起10个工作日内向原审查机构申请复核。
第二十一条 有下列情形之一的，市人民政府法制办公室可以退回报送部门：
（一）规范性文件或者草案拟解决的主要问题，法律、法规、规章或者国家有关政策将要作重大调整或者规范的； （二）有关部门对规范性文件确立的主要制度和采取的重要措施存在重大分歧，制定部门未与其协商或者协商不成的；
（三）向社会征求意见时，社会公众意见较大，规范性文件制定后难以实施的；
（四）规范性文件或者草案照搬有关法律、法规、规章和上级行政机关规范性文件内容较多，没有规定能够解决问题的制度和措施的；
（五）报送材料不符合本办法第十六条规定要求的。
第二十二条 规范性文件草案规定重大复杂问题或者有关部门职能的，市人民政府法制办公室应当将规范性文件草案发送有关部门征求意见。
市人民政府法制办公室认为必要时，可以对规范性文件草案规定的重大复杂问题，召集有关方面的代表和专家召开座谈会、论证会研究论证，或者进行调查研究，听取有关方面的意见。
第二十三条 有关部门收到规范性文件草案征求意见稿后，应当认真研究并提出书面意见，加盖本部门公章后在要求时限内报送市人民政府法制办公室。
第二十四条 有关部门对规范性文件草案规定的主要制度、重要措施、管理体制、职责分工等重大问题有不同意见的，市人民政府法制办公室应当进行协调，达成一致意见；不能达成一致意见的，应当上报市人民政府决定。
第二十五条 市人民政府规范性文件应当由市人民政府常务会议决定。市人民政府办公厅规范性文件应当由市人民政府有关领导按照有关规定决定。市人民政府工作部门规范性文件应当由市人民政府工作部门办公会议决定。
第二十六条 规范性文件应当在政府网站公布。
市人民政府工作部门规范性文件，未依照本办法第十五条和第二十条第一款第一项规定进行审查，并提出同意的审查意见，不得公布。
未经公开规范性文件无效。
第二十七条 市人民政府工作部门规范性文件经市人民政府法制办公室依照本办法第十五条和第二十条第一款第一项规定进行审查，并提出同意的审查意见后，由制定部门报请市人民政府办公厅公布。
市人民政府办公厅应当在收到规范性文件之日起30日内，以适当的方式予以公布。
第二十八条 规范性文件自公布之日起30日后施行。但公布后不立即施行可能影响规范性文件施行或者可能造成重大损失的，可以自公布之日起施行。
第二十九条 规范性文件的备案和检查分别按照《山西省规范性文件制定与备案规定》和《山西省行政执法检查规定》执行。
第三十条 本办法由市人民政府法制办公室负责解释。
第三十一条 本办法自2006年10月1日起施行。
南宁市流动人口计划生育管理暂行规定
广西壮族自治区宁市人民政府
南宁市流动人口计划生育管理暂行规定
南宁市人民政府令第5号
第一条 为了加强对流动人口计划生育管理，根据国家《流动人口计划生育工作管理办法》、《广西壮族自治区计划生育条例》、《广西壮族自治区计划生育条例实施细则》有关规定，结合本市实际情况，制定本暂行规定。
第二条 本暂行规定所指流动人口为离开户籍所在地进入本市城区、县、郊区暂住的成年人口，以及本市常住人口离开户籍所在地到市外暂住的成年人口。
第三条 市、县（区）计划生育行政管理部门负责流动人口计划生育管理工作，乡（镇）、街道办事处、村（居）委会、企（事）业单位要配备专（兼）职人员管理流动人口计划生育工作，明确职责、任务，落实报酬。
第四条 凡本市外出务工、经商或暂（寄）住的成年流动人口，在离开户籍所在地之前须凭合法的婚姻、身份证件，到当地县区人民政府计划生育行政管理部门或乡（镇）人民政府、街道办事处办理国家统一印制的《流动人口婚育证明》(以下简称《婚育证明》)。
有流动人口流出的乡（镇）、村（居）委会、单位，要积极做好《婚育证明》的发放工作，在审核、发放《婚育证明》时除按规定标准收取工本费外，禁止额外收取其他费用，违者按有关规定严肃处理。
第五条 对流入本市的流动人口实行凭《婚育证明》核发《南宁市流动人口计划生育服务卡》（以下简称《计生服务卡》）的管理制度。
凡流入我市年龄在18周岁至49周岁之间，且有暂（寄）住30天以上的异地从事务工、经商等活动或者以生育为目的的异地居住（探亲、访友、就医、上学、出差等除外）的流动人口，必须在到达现居住地1 5 天内持《婚育证明》到现居住地的乡（镇）、街道办事处办理审验手续并领取《计生服务卡》。
计生部门对持有《计生服务卡》的流动育龄人口提供计划生育管理和服务；对未持有《婚育证明》的流动人口要及时督促并限期返回户籍所在地补办《婚育证明》，逾期仍未办理《婚育证明》者，将根据国家、自治区有关流动人口计划生育管理办法进行处罚。
第六条 《计生服务卡》由市计划生育行政管理部门统一印制。由乡（镇）、街道办事处计划生育行政管理部门核发，有效期一年。每季度审验一次，期满后重新换卡，逾期无效。
第七条 对流动人口的计划生育工作实行齐抓共管、综合治理。
市公安、工商、劳动、卫生、建设、交通、房产、民政、计生等部门要结合本部门工作职能，制定管理制度，明确职责，共同把好流动人口“入口”关。在办理暂住证、劳动就业证、营业执照、外地施工企业施工登记书、房屋租赁证、出租车营运证时，查验《计生服务卡》，对未持《计生服务卡》及未办理审验手续的暂不予办理，并督促其到本市现居住地的乡（镇）、街道办事处计划生育行政管理部门办理《计生服务卡》及审验手续后，再予办理各类证照。
各机关、团体、驻邕部队、企业、事业单位、个体工商户、雇主以及为流动育龄人口提供住宿的单位、户主，对流动人口计划生育管理要坚持“谁用工谁负责，谁受益谁管理，谁的地盘谁清理”的原则，做好辖区内流动人口的管理和服务工作，不准招用或留宿未持《计生服务卡》人员，并报告当地计划生育行政管理部门。
各县（区）要积极做好辖区内流动人口流出地与流入地“双向管理”的协调衔接工作。
第八条 流动人口计划生育管理费，按《广西壮族自治区计划生育条例》的有关规定，由流入地县（区）以上计划生育行政管理部门负责征收上缴财政，全额返还计划生育行政管理部门用于计划生育事业开支。
第九条 各级人民政府、各有关职能部门要把流动人口计划生育管理纳入本区域人口与计划生育工作目标管理责任制及“双文明”建设，切实履行本部门对流动人口计划生育管理的职责。各部门、企（事）业单位要进一步落实法定代表人计划生育工作责任制，逐级明确流动人口计划生育工作目标。
第十条 对在流动人口计划生育管理工作中，做出显著成绩的单位和个人，由各级人民政府给予表彰。对不履行流动人口计划生育管理职责的部门和单位进行通报批评；对在审批办理成年流动人口各类证照，不查验《计生服务卡》或者明知无《计生服务卡》而予以批准者，依照国家有关法律、法规进行处理。
第十一条 本暂行规定具体应用问题由市计划生育行政管理部门负责解释。
第十二条 本暂行规定自发布之日起施行。
