广电总局关于做好春节期间广播电视广告播放监管工作的通知

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论汉字书写规范化与笔迹检验

山东省菏泽市人民检察院 王义然 程连栋


笔迹检验作为文检工作的主要组成部分，是现代物证技术不可缺少的一个门类，其根本任务是解决检材笔迹和样本笔迹的同一认定问题。笔迹可以鉴别是因为一个人的笔迹具有反映性、自身同一性、和总体特殊性。笔迹的这些属性，都与书写习惯密切相关。而书写规范是全社会都应共同遵守的规则，是影响人们书写习惯的最重要的因素。因此，汉字书写规范化与笔迹检验肯定存在某种关系。揭示这种关系，清除人们的模糊认识，对文检人员技术水平的提高具有十分重要的意义。
一、 书写规范在笔迹检验中的地位
在书写规范与笔迹特征之间存在着一种对应关系。如书写规范要求人们正确书写汉字，不写错别字，笔迹检验中就有错别字特征；书写规范要求人们要写标准汉字，不写已被废除的异体字和非标准简化汉字，笔迹检验中就有异体写法特征和习俗写法特征；书写规范要求写字要有正确的笔顺，不出现倒下笔，笔迹检验中就有笔顺特征 ……如此等等。不难看出，书写规范每提出一项要求，笔迹检验就有一种具体特征与之对应；书写规范所禁忌的，正是笔迹检验所寻求的。这种对应关系，不是偶然巧合，是由书写规范在笔迹检验中的基础地位所决定的。
笔迹检验的核心步骤分为分别检验、比较检验和综合评断三个阶段，书写规范在笔迹检验中的基础地位，在这三个阶段中都得到充分体现。
分别检验的主要任务是分别在检材和样本中寻找笔迹特征。从理论上讲，特征是一事物区别于他事物表征，所以，要发现特征就必须把一事物与他事作比较。但从表面上看，分别检验只是文检人员对检材和样本独立进行的观察和分析，没有明显的参照物，不存在什么比较不比较的问题。实际上，这种观察和分析正是文检人员运用书写知识对检材和样本进行衡量的过程，仍是一个比较过程。只不过这一比较的参照物不是某一特定个人的笔迹，而是一般书写规范在文检人员头脑中的反映。这种反映是规范笔迹的一种“复写”，一种“影像”，是在对文字书写规范一定认识和掌握程度的基础上形成的。因此，说到底，分别检验中的比较是检材和样本笔迹与一般书写规范的比较。在分别检验中，笔迹特征是在规范与不规范的比较中被发现的。一般说来，明显脱离规范的是特征，而稳定重复出现的是习惯，二者的结合便是文检所需要的反映行为人书写习惯的笔迹特征。当然，在特殊情况下，当某些字在个别地方多数人都书写不规范时，规范的笔迹也会成为特征。不过这也是规范与不规范的比较，同样说明一般书写规范是发现和选择笔迹特征的基本依据。
比较检验，就是对分别检验中发现的检材和样本上的笔迹特征进行比较，找出二者的符合点和差异点，即找出检材和样本上的相同特征和不同特征。因为特征是在规范与不规范的比较中被发现的，所以，这里的相同特征和不同特征也要通过与书写规范的比较来确认。毫无疑问，所谓相同特征，就是特征脱离规范的方向相同；所谓不同特征，就是特征脱离规范的方向不同。在物证技术业界，人们把区别相同特征和不同特征的根据称为特征的特征，其实特征的特征，指的就是特征在脱离书写规范的方向上的具体表现，即特征是在哪个方面脱离了书写规范。如错字是添笔错、减笔错还是偏旁部首错位错，只有相同字的错法完全相同才能算相同特征。
在综合评断阶段，要对经过比较检验所确定的符合点和差异点进行科学分析。分析的方法主要是通过对符合点和差异点笔迹特征的价值评估，去说明符合点之所以符合是因为选用特征是必然本质的同一；差异点之所以出现差异，是因为选用特征是偶然的表面相似。因为笔迹特征是检材和样本与一般书写规范的比较产生的，相同特征和不同特征又是根据特征脱离规范的方向确认的，所以笔迹特征的价值高低，就应以其脱离规范的程度去衡量。在脱离规范的特征和规范的特征之间，前者的价值高于后者，这是因为书写规范是人们共同遵守的，对书写习惯有普遍的影响力。把规范笔迹作为特征，只是个别现象，必须十分谨慎。在脱离规范的特征之间，脱离规范越远，特征价值就越高，反之越低。文检界一致认为错别字特征具有较高的价值，就是因为错别字与其他特征笔迹相比，其不规范性更明显、更绝对。书写规范是对笔迹特征进行价值评估的根本尺度。
二、汉字书写规范化的社会现状及其对笔迹检验的影响
汉字书写规范化问题，党和国家十分重视，建国初期就成立了中国文字改革委员会，早在1955年，文化部和中国文字改革委员会就公布了《第一批异体字整理表》，废除了1055个异体字；1964年，国家又把先后公布的四批简化字总结归纳成《简化字总表》，并在1986年再次重印，使2238个简化字的形体固定下来，1965年，中央有关部门又把精心研制的《印刷通用汉字字形表》公布于世，使汉字形体实现了印刷体和手写楷体的基本一致。国家发布行政命令贯彻“三表”，有效地控制了汉字传播的主渠道，使书刊印刷实现了汉字形体的统一，为全社会汉字书写的规范化奠定了基础。可以说，目前我国有了一个空前统一的汉字书写规范。但是由于汉字自身存在数目繁多 ，结构复杂、难记难写的弱点，任何权威的规范，都不可能让千千万万个汉字使用者把每个字都写得完全符合要求。在现实生活中 ，汉字书写仍然存在很多问题。在一些规范化意识不强或书写技能低下的人那里，往往舛误叠起，错谬横生。音同字异的随便通假；形近意远的挑李相代；笔画稠密的掐头去尾；结构扶疏的添枝加叶。有的笔顺颠倒；有的部首错位；有的字迹了草怪异，难以辨认；有的几经传抄，乌焉成马，面目全非。如此等等，各种不良书写习惯在社会上传播蔓延，“交叉感染”，严重影响了汉字的交际职能。
汉字书写规范化的社会现状对笔迹检验有方向相反的两种影响。首先，书写规范的高度统一，为笔迹检验提供了可靠的基础，既使发现和选择笔迹特征的分别检验有了高质量的参照，又使选择笔迹特征和评价特征价值有了高标准的尺度。其次社会上流行的各种不良书写习惯也会使检材和样本书写人受到“感染”，在检材和样本上留下大量脱离规范的笔迹特征，使之更具可检性。这是有利的一面。与此相反的是，文检工作者同样会受到不良习惯的影响，致使他们对汉字书写规范化的认识和掌握程度受到局限，头脑中形不成高标准的规范汉字“影像”。这样，在笔迹检验实践中，就会因参照物质量低而影响工作效率的提高和检验结果的准确。面对方向相反的两种影响，文检工作者要看到有利的一面，增强搞好笔迹检验的信心，也要看到不利的一面，努力克服自身的弱点，不断提高检验技术水平。
三、文检人员加强汉字书写规范化训练的必要性和途径
对汉字书写规范化的认识和掌握程度的提高。有赖于书写实践的强化。文检人员加强汉字书写规范化训练是完全必要的，这不仅由以上论述得到证明，而且为检察机关文检队伍的现状进一步证明。在我国，检察机关的文检工作起步较晚，且从业人员多是半路出家，只经过短期培训便走上了文检岗位，规范化书写的基础很薄弱。从事文检工作之后，原有的不良书写习惯没有得到纠正，这对技术水平的提高是一大障碍。更何况我们的文检人员都已进入书写习惯定型阶段，书写技能的发展已处于迟滞状态，受书写动力定型因循守旧特性的支配，改变不良习惯有较大难度。因此，文检人员的规范化书写训练，不但一定要抓，而且要下大气力才能抓好。笔者认为，主要应从以下几方面入手：
一是要增强规范化意识。笔迹检验对书写技能有特殊的要求，而书写技能提高的过程就是把自己的书写习惯向书写规范靠拢的过程。每一个文检工作者，都应充分认识这一点，把汉字书写规范化训练当成文检技术的一项基本功，一门必修课，多动脑筋，刻苦练习，全面纠正多年养成的不良习惯。
二是要明确规范化的标准。国家颁布的《第一批异体字整理表》、《简化字总表》和《印刷通用汉字字形表》，从音、形、义三者的结合上，构成了汉字规范的主体，也是我们进行规范化书写训练的基本标准。特别是《印刷通用汉字字形表》，不仅统一了字形，而且以其排列顺序统一了笔顺，可从多方面规范人们的书写活动。
三是要充分运用工具书进行训练。各种字典、辞典以及现代汉语课本，都贯彻了“三表”的精神，是“三表”的具体化。文检人员对这些工具书不能只是一般性翻阅，而是要研究，反复推敲琢磨，最大限度地挖掘它们对书写训练的指导作用。如有的字典中的《笔画查字表》可用于校正笔顺，有的字典把收入的汉字按使用频率注明级别，可作为分级练习的依据。这些特有的用途只有认真分析，才能发现。
总之，书写规范是笔迹检验的基础，汉字书写规范化的现状对笔迹检验的影响有喜有忧，文检人员的规范化书写训练不容忽视。建议广大文检工作者引起重视，利用工作间隙找几本字书切磋一番，并坚持汉字的规范化练习，以提高笔迹检验水平。


中国银行业监督管理委员会


中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知

各政策性银行，国有商业银行、股份制商业银行，各银监局：

当前，银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出。一些银行机构由于相关制度不健全，或者对制度执行情况缺乏有效监督，对不执行制度规定者查处不力，风险管理和内部控制薄弱，大案、要案屡有发生，导致银行大量资金损失。为此，各银行机构必须加大工作力度，进一步采取措施，有效防范和控制操作风险。各银监局要高度关注银行业金融机构的操作风险问题，切实抓好本通知在基层的监管抽查工作。

一、高度重视防范操作风险的规章制度建设。对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，上级行应进行专门研究，及时制订或修订。对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，总行要认真研究，及时解决，不得延误。对有章不循的，要将责任人调离原岗位，并严肃处理。

二、切实加强稽核建设。要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质。业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查，同时，要建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度；总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调有效性、严肃性和独立性。

三、加强对基层行的合规性监督。对权力过大而监督管理又不到位的基层行，要重点加强监督，促其及时整改；要强加对权力的监管和监控，防止权力滥用和监督缺位。

四、订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障。各级管理人员特别是各行主要负责人和分管的高管人员，要认真履责，敢抓敢管，以身作则。对出现大案、要案，或措施不得力的，要从严追究高管人员和直接责任人责任，并相应追究稽核部门及人员对检查发现的问题隐瞒不报、上报虚假情况或检查监督整改不力的责任。反复发生大案要案，问题长期得不到有效解决的单位，要从严追究有关高管人员和管理人员的法律责任。

五、坚持相关的行务管理公开制度。对薄弱环节要定期自我评估，并请外审机构进行独立评估。要进一步扩大社会和新闻舆论对银行的监督。对已发生的大案，可以披露的，要加强信息披露工作，及时详细介绍整改规划和具体措施，正确引导公众舆论，争取主动。通过公众监督，防止银行懈怠操作风险管理，防止管理人员玩忽职守和滥用权力。各行高管人员要分工合作，一级抓一级，并注意对基层的抽检，到问题多的地方去，深入调查研究，帮助基层解决问题。

六、建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制度。要明确具体的操作程序和规定，并由人事部门按照规定就拟轮岗轮调和休假主管的顶替人员预先做好相应安排。稽核部门应对相关的制度安排和执行情况进行有效审计跟踪。

七、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。稽核部门应就这些岗位、环节工作人员的买卖股票行为建立内部报告制度，要明确具体操作程序和规定。发现有涉黄、涉赌、涉毒、以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计。要及时、深入了解情况，对行为失范的员工要及时进行教育，情节严重的，要依法依规严肃处理。

八、对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以重奖；对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的激励机制和规定。违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，并严肃处理。

九、加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对对账频率、对账对象、可参与对账人员等做出明确规定。同时，要改善管理理念，改进技术手段。

十、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，坚决做到对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理。要设立独立的审核岗，建立责任复核制，必要时可由上一级行对指定岗位进行独立审核，并责成原岗位适时做出说明。

十一、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。

十二、加强对可能发生的账外经营的监控。当日出单要核对，机器打印的出单要全部核对。要探索手工情况下的有效监控措施，以及网点通存通兑中多部门办理业务等情况下向客户验证复检的有效手段。

对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循“了解你的客户”（KYC）和“了解你的客户业务”（KYB）的原则，洞察和了解该客户的一切主要情况，了解其业务及财务管理的基本状况和变化；对大额出账和走账，手续上必须按照不同额度设限，分别由基层行双人验核或由上级行独立进行复审、批准。要建立与该客户两个以上主管热线联系查证制度。对老客户也要做到经常抽检稽审，超过一定金额的，应由上一级行和基层行的非直接业务经办专岗进行，并注意与企业的相关热线联系人验证，获得确认。商业银行要对所有客户出账业务的用途进行认真验核，并严格遵循“了解你的客户业务单据”（KYD）的原则，熟悉并审核所有单据和关键栏目，严格把关。对于不配合的企业，要严格审核以前发生的业务，并采取相应的控制措施。

十三、迅速改进科技信息系统，提高通过技术手段防范操作风险的能力，支持各类管理信息的适时、准确生成，为业务操作复核和稽核部门的稽查提供坚实基础。

各银监局应将本通知转发至辖区内各城市商业银行、城市信用社、农村信用社省级联合社、农村商业银行和农村合作金融机构，要求其参照执行。

中国银行业监督管理委员会
二○○五年三月二十二日